Por: Brian Jones, vicepresidente – Excel Product Group

Hay un patrón en cómo la nueva tecnología llega al mundo. Oleada tras oleada, desde el PC hasta la base de datos relacional y la nube, la nueva tecnología llega primero a los desarrolladores, y las finanzas suelen ser las siguientes. Para los profesionales de finanzas, una mejor herramienta es una ventaja y el trabajo es modelar la realidad con un poco más de precisión que ayer. Durante décadas, esa herramienta ha sido Excel: donde se cierra el trimestre y se discute la previsión línea por línea, donde cada número se remonta a una fuente.

Así que cuando la IA entra en finanzas, tiene que superar la misma barra: mostrar su trabajo, usar datos fiables y rastrear cada cálculo. Muchas herramientas de IA afirman estar diseñadas para finanzas; Microsoft 365 Copilot en Excel lo demuestra en la práctica.

En Planificación y Análisis Financiero (FP&A, por sus siglas en inglés), Contabilidad, Fiscalidad, Cumplimiento y Tesorería, Microsoft Finance ejecuta Copilot en Excel en flujos de trabajo reales, donde dedica menos tiempo a buscar información y reconstruir análisis, y libera a los equipos para aplicar juicio a las decisiones. Lo moldean tanto como lo usan, indicándonos dónde falla y empujan el producto hacia el estándar que su propio trabajo exige. Cuando llega a ustedes, ya ha sido sometido a pruebas de presión por una organización financiera que opera en la frontera.

Hoy presentamos nuevas funciones diseñadas para que los profesionales financieros puedan seguir haciéndolo, con habilidades para flujos de trabajo repetibles, nuevos conectores financieros para datos confiables y capacidades mejoradas para la trazabilidad.

Diseñado para la complejidad del trabajo financiero

Antes de que las nuevas capacidades de Copilot se envíen en Excel, las evaluamos en niveles graduados de complejidad de tareas y benchmarks que reflejan el trabajo diario de los equipos financieros, para asegurar que puedan ofrecer un flujo de trabajo en varios pasos con un resultado fiable y verificable, en lugar de completar solo una tarea. Para saber más sobre cómo evaluamos, den un vistazo interno a nuestro marco de evaluación, benchmarks y enfoque específico de cada sector para finanzas.

Alcanzar el alto nivel del trabajo profesional en finanzas no es algo que hayamos hecho solos. También nos hemos asociado con el Financial Modeling Institute (FMI), el organismo global que acredita a los modeladores más exigentes del sector. Su biblioteca de casos reales de modelización financiera se ha convertido en una parte fundamental de cómo evaluamos Copilot en Excel para trabajos financieros. 

Ajustado a sus estándares

Hoy presentamos habilidades que permiten a los equipos definir cómo Copilot debe completar procesos comunes como construir un DCF, cerrar libros, actualizar un modelo mensual de informes o preparar un análisis de variaciones. En lugar de empezar desde cero cada vez, una habilidad guía a Copilot a través de los pasos, para aplicar la estructura y el formato adecuados, y ayudar a producir un resultado más fácil de revisar, reutilizar y confiar.  

Ahora está disponible una biblioteca de habilidades de finanzas de ejemplo, y pueden crear sus propias habilidades personalizadas a través de un archivo de markdown de estándar abierto. Guarden un archivo SKILL.md en su OneDrive, y Copilot lo recogerá para construir un modelo de tres sentencias o un paquete de placa por medio del proceso que definan para él. Descubran más sobre cómo crear, usar y gestionar habilidades aquí.

Desarrolladores y socios podrán pronto desarrollar y desplegar habilidades a través de Microsoft Marketplace y Microsoft 365 Admin Center. Ya hemos empezado a trabajar con una primera oleada de socios, incluidas soluciones financieras y ERP como LSEG, Ramp, Rogo, samaya.ai, Velixo y Vena.

Copilot también puede adaptarse a cómo les gusta trabajar en Excel. Con la Personalización, puede establecer preferencias una vez y que Copilot las aplique de manera consistente, mientras que las reglas del cuaderno capturan la estructura, el nombre y las convenciones de fórmulas como una hoja en el libro que sigue al archivo.

Basado en datos de confianza

Copilot en Excel se conecta directo con los datos en los que confían los profesionales financieros, al incorporar datos de mercado, fundamentos e investigación directo al cuaderno de trabajo, de modo que el análisis parte de las fuentes más recientes en lugar de obtener datos de manera manual. Además de los conectores LSEG y Moody’s que lanzamos en mayo, hoy ampliamos sus opciones con más conectores de datos financieros para incorporar datos de mercados públicos y privados a Copilot en Excel.

• CB Insights aporta inteligencia predictiva sobre empresas y mercados privados a Excel. Los equipos lo utilizan para localizar empresas prometedoras, evaluar mercados emergentes y apoyar los flujos de trabajo de estrategia, fusiones y adquisiciones y desarrollo corporativo. 
• Daloopa proporciona fundamentos listos para auditoría obtenidos de documentos ante la SEC, presentaciones a inversores, comunicados de prensa y otros materiales de empresas públicas. Los analistas la utilizan para actualizar modelos operativos, construir tablas comparables, hacer análisis financieros complejos y reducir la entrada manual de datos en las presentaciones. 
• FactSet conecta flujos de trabajo de Excel con datos financieros y alternativos utilizados por profesionales de la inversión, instituciones financieras y empresas. Los equipos la utilizan para modelar, seleccionar, analizar el mercado y realizar flujos de trabajo de investigación que dependen de datos institucionales de confianza. 
• Morningstar incorpora la investigación y datos de inversión a Excel, incluidos análisis de analistas, calificaciones y análisis de carteras. Los equipos de inversión la utilizan para evaluar las posiciones, comparar fondos, analizar carteras y apoyar las decisiones de asignación de activos. 
• PitchBook incorpora directo a Excel inteligencia de mercados privados de capital de nivel institucional, incluidos perfiles de empresas, historiales de operaciones, datos de fondos e investigación de analistas. Los equipos lo utilizan para crear listas de objetivos, apoyar flujos de trabajo de diligencia y filtrar inversiones por medio de datos de mercado privado de confianza e investigación experta de analistas.  
• S&P Global – Deterministic Retrieval, desarrollado por Kensho, proporciona acceso estructurado y basado en API a datos S&P Global para LLMs y sistemas basados en agentes. Los equipos lo utilizan para investigación de la empresa, análisis financiero, inteligencia de transcripciones y comparaciones entre múltiples entidades, con resultados predecibles y citados y control total sobre la orquestación y ejecución. 

Nota: Los conectores y proveedores de datos de terceros pueden requerir licencias o suscripciones separadas del proveedor respectivo. Más información aquí. FactSet está en vista previa y estará disponible en general en julio.

Desbloquear flujos de trabajo financieros

Combinadas con Work IQ para consolidarse en el contexto laboral, estas funciones desbloquean escenarios reales en los que trabajan los equipos financieros cada día. Algunos ejemplos de prompts que ahora pueden probar con Work IQ, habilidades y conectores (Nota: los datos externos mencionados en los prompts siguientes pueden requerir uno o más conectores).

• Cerrar los libros: Compara los datos reales del trimestre pasado con la planificación utilizando revisiones internas de previsión y cartas de planificación. Identifica las cinco mayores variaciones en ingresos, gastos, márgenes y flujo de caja, explica los posibles factores y redacta un resumen de revisión empresarial listo para ejecutivos con análisis @variance. 
• Actualizar la previsión de la previsión actual: Avanza la previsión actual usando las últimas suposiciones y presupuestos aprobados por mi equipo. Incorpora datos de mercado, concilia los cambios con el plan operativo actual y resume los principales factores detrás de la actualización con @model-update. 
• Construir el modelo de valoración: Utiliza el análisis @comps para construir un DCF, un análisis de empresa comparable y un modelo de sensibilidad para esta empresa. Consulta los fundamentos financieros, las expectativas de los analistas, los índices de índice de mercado y los múltiplos de transacciones para explicar los principales factores de valoración. 
• Encontrar la siguiente adquisición: Utiliza el filtro de @deal para ayudar a identificar candidatos a adquisición que coincidan con nuestros documentos de estrategia interna y criterios de adquisición. Combina el rendimiento de la empresa y las señales de mercado con el historial de financiación y la actividad de los inversores para evaluar, clasificar y recomendar las oportunidades más sólidas. 
• Analizar el rendimiento de la cartera: Utiliza la monitorización @portfolio para evaluar el rendimiento de esta cartera frente a los objetivos de inversión y los materiales internos del comité de inversión. Consulta análisis y calificaciones de fondos junto con datos de rendimiento de mercado y riesgo para identificar riesgos de concentración y recomendar ajustes de cartera. 
• Mantenerse por delante de los resultados: Utiliza @catalyst-calendar para analizar resultados de ganancias, revisiones de estimaciones, expectativas de los analistas y comentarios de la dirección sobre las empresas de esta lista. Recopila previsiones de consenso, inteligencia de transcripciones y datos de mercado para identificar cambios de sentimiento y resumir los desarrollos que más importan a los inversores. 

Controlable por diseño

En finanzas, la respuesta por sí sola no es suficiente. Tienen que saber cómo llegaron ahí. Ya sea al actualizar una previsión, actualizar un modelo de informes del consejo o revisar cambios antes del cierre del trimestre, los equipos financieros necesitan lo mismo que siempre han exigido a Excel: visibilidad sobre lo que ha cambiado, confianza en la metodología y un camino claro.

Por eso ahora pueden elegir planificar con Copilotantes de actuar, para detallar qué rangos, hojas de trabajo, fórmulas y suposiciones pretende actualizar, junto con preguntas aclaradoras. Una vez realizados los cambios, cada edición permanece rastreable, con enlaces de vuelta a las células afectadas y los cambios ahora se atribuyen a Copilot junto con el trabajo de colaboradores en el panel Mostrar Cambios.

El resultado es un Copilot que funciona más como un analista de confianza: propone un camino a seguir, explica su enfoque y hace que cada cambio sea transparente y revisable.

Disponibilidad

La personalización, las reglas del cuaderno de trabajo, las habilidades predefinidas, los conectores federados de Copilot, Plan con Copilot y la atribución de Copilot en Mostrar Cambios están disponibles a nivel general para los clientes de Microsoft 365 Copilot en Excel para Web, Windows y Mac.

Las habilidades personalizadas están disponibles hoy a través del canal Insiders para Windows y Mac, y el mes que viene se desplegarán en disponibilidad general en Excel para Web, Windows y Mac.

Las habilidades desarrolladas por socios llegarán en el tercer trimestre de 2026. Aprendan más aquí sobre cómo desarrollar y desplegar habilidades.

Las funciones descritas en esta publicación se despliegan de manera progresiva para los clientes de Microsoft 365 Copilot. La disponibilidad específica, las regiones soportadas y los requisitos de licencia pueden variar.